WertAnlage

Ihre Vermögensanlage mit Zukunft

Mit WertAnlage legen Sie Ihr Geld zukunftsorientiert in Investmentfonds an. Bei dieser innovativen und individuellen Fondsvermögensverwaltung arbeiten menschliche Kompetenz und künstliche Intelligenz Hand in Hand.

WertAnlage ist konzipiert, um:

ein größeres Vermögen nach Ihren Vorstellungen anzulegen, ohne sich laufend darum kümmern zu müssen,
Ihr Vermögen längerfristig anzulegen und dabei die Entwicklungen der internationalen Kapitalmärkte zu nutzen,
bei Bedarf über Ihr Vermögen verfügen zu können.

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Individuell und innovativ investieren – mit einem großen Anlagespektrum

Bei WertAnlage erhalten Sie ein Basisportfolio, das auf Ihre persönliche Risikoneigung abgestimmt ist. Die Portfolios lassen sich zusätzlich nach Ihren Wünschen ergänzen.

Regionen

Wählen Sie die geografische Ausrichtung Ihres Portfolios selbst: Ob mit Fokus auf Europa, Akzenten in Nordamerika oder der Einbindung von Schwellenländern.

Themen und Megatrends

Ergänzen Sie Ihr Portfolio nach eigenen Vorstellungen um ausgewählte Themen wie Gesundheit und Lifestyle, Technologien der Zukunft oder den Bereich Infrastruktur.

Alternative Anlagen

Erweitern Sie Ihre Struktur durch zusätzliche Sachwerte. Zur Auswahl stehen Ihnen Optionen wie Rohstoffe, Gold oder Industriemetalle zur weiteren Diversifikation.

Innovativer Investmentprozess

Der Investmentprozess verbindet menschliche Kompetenz mit fortschrittlicher Technologie in Form von künstlicher Intelligenz (KI). Die KI analysiert große Datenmengen, erkennt darin Muster und leitet Prognosen für die zukünftige Entwicklung einzelner Investmentfonds ab. Der Mensch prüft die Vorschläge der KI, übernimmt das finale Risikomanagement und gibt den Handel frei.

Großes Anlagespektrum

Für Ihr Portfolio steht ein großes Anlagespektrum zur Verfügung. Dazu gehören:

aktiv gemanagte Investmentfonds von Union Investment, der LAIQON-Gruppe und anderen Kapitalanlagegesellschaften,
börsengehandelte Investmentfonds, die die Entwicklung eines Wertpapierindex nachbilden (ETFs), und
börsengehandelte Wertpapiere, die auf einer Investition in Rohstoffe basieren (ETCs).

Ausgezeichnete Expertise und volle Transparenz

Top-Fondsgesellschaft

Union Investment hat bereits zum 24. Mal in Folge die Höchstnote von 5 Sternen von der Zeitschrift Capital erhalten. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.¹

Chancen und Risiken der Fondsvermögensverwaltung WertAnlage

Chancen in Bezug auf die WertAnlage

- Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen.
- Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexpertinnen und -experten.
- Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor.
- Sie profitieren von einem innovativen Investmentprozess, der menschliche Kompetenz mit modernster Technologie in Form von KI vereint.
- Teilnahme an den Wachstumschancen durch die kundenindividuelle Präferenz ausgewählter Regionen, Alternativer Anlagen, Themen und Megatrends.

Risiken in Bezug auf die WertAnlage

- Die Vermögensverwalterin oder der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl die Verwaltenden dabei verpflichtet sind, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, können sie Fehlentscheidungen treffen.
- Es besteht das Risiko, dass die Vermögensverwaltenden den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllen, insbesondere dass sie die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzen.
- Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
- Die Wahl einer Portfolioindividualisierung führt dazu, dass ein Teil Ihres Portfolios, abhängig von Ihrer Auswahl, präferiert in geografische Regionen, Alternative Anlagen und/oder bestimmte Themen- und Megatrends investiert wird. Dies kann zu erhöhten Wertschwankungen Ihres Portfolios führen.

Chancen der in der Fondsvermögensverwaltung eingesetzten Produkte

- Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexpertinnen und -experten
- Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden.
- Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihen-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
- Chancen auf Wechselkursgewinne
- Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
- Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer
- Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Bonität
- Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten.

Risiken der in der Fondsvermögensverwaltung eingesetzten Produkte

- Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
- Wechselkursschwankungen
- Erhöhte Wertschwankungen durch Konzentration auf bestimmte Branchen
- Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern
- Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
- Risiken bei der Investition in Zielfonds, zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit
- Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten.
- Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Lassen Sie sich beraten

Sie möchten mehr über Ihre individuellen Anlagemöglichkeiten mit WertAnlage erfahren? Vereinbaren Sie jetzt einen Beratungstermin, um weitere Details in einem persönlichen Gespräch mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater zu besprechen.

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Datenschutzhinweise zur WertAnlage

Servicevertrag zur WertAnlage

Rechtliche Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung ist die Rahmenvereinbarung zur individuellen Fondsvermögensverwaltung WertAnlage in Verbindung mit dem Servicevertrag für die Kundenbetreuung durch Ihre Bank.

Der Rahmenvereinbarung können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Rahmenvereinbarung können Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache unter https://www.union-investment.de/rechtliche-hinweise einsehen. Den Servicevertrag für die Kundenbetreuung durch die Bank können Sie bei Ihrer Bank einsehen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für das UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten.

Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar und dienen ausschließlich Informationszwecken. Sie stellen insbesondere keine individuelle Anlageempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle Beratung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung.

Dieses Marketingmaterial wurde mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Es wird keinerlei Haftung für Nachteile, die direkt oder indirekt aus der Verteilung, der Verwendung oder Veränderung und Zusammenfassung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen, übernommen.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 15. Juli 2026, soweit nicht anders angegeben.

¹ Quelle: Capital Nr. 5/03, 5/04, 4/05, 4/06, 4/07, 4/08, 2/09, 2/10, 3/11, 3/12, 3/13, 3/14, 3/15, 3/16, 3/17, 3/18, 3/19, 3/20, 3/21, 3/22, 3/23, 3/24, 3/25, 3/26.